先說結論:只要未來台股市場持續向上0050/006208都不錯,只要方便兩者隨便擇一都可以。 年化報酬率還是殖利率? 常有人會問說: 「0050跟006208都是台股市值型ETF投資哪一檔比較好?006208比較便宜比較容易買一張?」 「0056一張比較便宜比較適合小資族是不是該買0056?」 「0056高股息殖利率比0050高好像比較好?」 ... 0050跟006208的比較後續再討論,先討論一個觀念問題 年化報酬率重要還是殖利率重要? 所以簡單來說 股票資產的增長該注重的是股息跟價差兩者兼具 。以指數化投資來說,股息反正都會再投入, 所以一檔股票就算配息再高,但股價沒有成長,對你的資產來說真的好嗎?當然不好! pk標題三檔ETF的績效 MoneyCome複利比較(0050, 006208, 0056) 不過回過頭來說,我們以MoneyCome網站提供的工具 複利比較 ,比較三檔標的0050, 006208, 0056,連結可參考 Link 。 MoneyCome網站一次可選擇三檔股票做比較: 本金:設定成0元 每年投入金額:60,000元 由於是以新鮮人投資為出發點,假設每個月可以存下5,000元一年就可以存60,000元或是每年領到分紅可以拿約60,000元投入,都以年初單筆投入來計算。 年份:2006-2021 由於三檔ETF上市日期不同,分別是0050:2003年、0056:2007年、006208:2012年,但MoneyCome系統不知道為什麼0050只能從2006年開始計算,但16年的時間應該也算蠻有代表性了。 至於為什麼不從2012年這個大家都已經上市的時間點開始計算呢?主要是想讓大家參考有經歷過2008金融海嘯的0050的報酬率。 每年現金股利再投入:Yes,指數化投資就是讓錢持續在市場,美股券商可以有自動化的股利再投入,台股券商沒有,所以 大家記得想拿到複利的效果必需自己手動把 股利再投入 哦! 非齊頭式的比較(年度:從各檔ETF成立的時間點開始計算) 按下 比較 ,就會呈現下表整理好的資料,從下表可以看到年化報酬率來說, 006208 > 0050 > 0056 但就像前面所提醒的0050是有歷經2008年金融海嘯的年代,所以年化報酬率上會比較吃虧一點,但從結果來看可以有個概念是 投資台股市值型ETF可以有的報酬率約為6.8
以FIRE為目標在努力的竹科工程師,相信透過適當資產配置的指數化投資才能重新掌握自己的人生。